Một cách tinh vi, kẻ lừa đảo có thể nhìn thấu con mồi của mình để xây dựng kịch bản lừa tiền. Một khi sập bẫy, nạn nhân chỉ còn cách liên tục nộp thêm tiền hoặc chấp nhận mất tất cả.
Lời toà soạn: Tinder là mạng xã hội hẹn hò với nhiều mối tình xuyên quốc gia đơm hoa, kết trái. Tuy nhiên, cũng không ít người rơi vào tình cảnh bi đát khi tìm tình yêu qua Tinder. Nhiều đối tượng lừa đảo lợi dụng mạng xã hội này để tiếp cận, kết bạn với người dùng. Khi mối quan hệ trở nên khăng khít, các đối tượng dẫn dụ nạn nhân đến nhiều ứng dụng trò chuyện khác, dụ dỗ họ đầu tư tiền ảo, ngoại hối… Vì tin lời trai đẹp, nhiều cô gái trẻ đã rơi vào tình cảnh tiền mất, tình tan.
Kịch bản tinh vi
Trong tâm thế không còn gì để mất T.N.P.N. (27 tuổi, ngụ Quận 1, TP.HCM) – nạn nhân của những đối tượng lừa đảo trên ứng dụng hẹn hò Tinder, quyết định công khai các chiêu thức của đối tượng lừa mình. Cô gái nói, dù rất xấu hổ, tủi nhục nhưng sẽ chia sẻ tất cả để cảnh tỉnh những người khác.
“Đây là các đối tượng lừa đảo có tổ chức. Chúng thường có nhiều người, mỗi người có nhiệm vụ khác nhau. Thông thường, một đối tượng sẽ viết, điều hành trang web để nạn nhân nộp tiền vào đầu tư. Số còn lại sẽ tạo tài khoản, lên Tinder tìm con mồi”, P.N. thông tin.
Cũng theo cô gái, các đối tượng thường tạo tài khoản Tinder trẻ đẹp, nam tính, thân hình quyến rũ, vào vai những chàng trai thành đạt. Thậm chí, những người này lên sẵn kịch bản và có một sự hiểu biết nhất định về vai diễn của mình.
 |
| Một trong những tài khoản lừa đảo trên Tinder (sử dụng hình ảnh trai đẹp) khiến nhiền nạn nhân mất số tiền lên đến vài tỷ đồng. |
“Tôi hỏi các quy trình cách ly của phi công và YiLi đều nói vô cùng trùng khớp. Tôi gửi ảnh mình đang ngồi máy bay để thử thách YiLi. Bằng cách nào đó, hắn cũng đọc đúng số hiệu máy bay tôi đang ngồi.
Do đó, tôi thấy YiLi cực kỳ có chuyên môn chứ không hẳn là giả dối một cách tầm thường”, cô gái nói thêm.
P.N. kể: “Các đối tượng đều nói tiếng Anh rất giỏi. Khi được hỏi về nghề nghiệp, họ trả lời vô cùng chính xác, thậm chí cả những câu hỏi sâu về chuyên ngành. YiLi giới thiệu mình là phi công nên tôi đã đặt ra nhiều tình huống, câu hỏi để thử”.
Cô gái cũng cẩn trọng yêu cầu “tình trẻ” gọi video để chắc chắn không yêu một kẻ vô hình. YiLi nhiều lần từ chối nhưng rồi cũng chấp nhận gọi khi bị cô gái dồn ép. Tuy nhiên, cuộc gọi chỉ kéo dài 5 giây với hình ảnh mờ mịt, méo mó. Khi được hỏi, đối tượng này đưa ra những lý do vô cùng thuyết phục.
Sau cùng, bằng sự quan tâm, nắm bắt tâm lý khéo léo, YiLi không chỉ xóa tan mọi nghi ngờ của P.N. mà còn khiến cô quyết định nghe lời nộp tiền đầu tư vào trang Ausforex-x.com (trang này hiện không truy cập được). P.N. được hướng dẫn nộp tiền vào tài khoản ngân hàng của người tên Lầu Thị Lành mở tại một ngân hàng Việt Nam.
 |
| Các nạn nhân của trang Ausforex-x.com được các đối tượng lừa đảo nộp tiền vào tài khoản ngân hàng của người tên Lầu Thị Lành. |
Ban đầu, YiLi tinh quái, dẫn dụ nạn nhân nộp 500 USD để đầu tư thử. Lần này, P.N. thu lời khoảng 200 USD và quyết định rút về 100 USD. Thấy dễ sinh lời, cô gái tiếp tục nộp thêm 1.000 USD. Lần này, cô cũng thu lời hơn 3.000 USD.
Tuy nhiên sau đó, các đối tượng lừa đảo tung chiêu, không cho P.N. rút tiền về tài khoản. Liên hệ với nhân viên của Ausforex-x.com, cô gái được thông báo là do cô đặt lệnh rút tiền sai, khiến số tiền trong tài khoản tụt xuống.
P.N. kể: “Thấy vậy, tôi quyết định rút 1.600 USD ra chỉ để lại tiền lời. Sau đó, YiLi tiếp tục tư vấn trang web đã vá được lỗi, đang có chương trình ưu đãi, đây là lần đầu tư cuối… để thúc giục tôi tiếp tục đầu tư. Tin lời, tôi nộp lại 1.600 USD vừa rút và đầu tư thêm 1.000 USD”.
Tuy nhiên, số tiền này vẫn chưa đủ hạn mức để tham gia đầu tư do trang web đưa ra. YiLi tiếp tục dẫn dụ nạn nhân bằng cách nộp cho cô gái 2.000 USD để đủ hạn mức do trang web yêu cầu. Sau khi số tiền lên đến 10.000 USD, cô gái quyết định dừng đầu tư, rút hết tiền trong tài khoản.
 |
| Một đối tượng lừa đảo mang tên Mason đang dụ dỗ con mồi đổ tiền đầu tư. |
Tuy nhiên mọi chuyện đã muộn. Các đối tượng lừa đảo một lần nữa tung chiêu để chiếm dụng số tiền nói trên. Khi P.N. yêu cầu rút tiền, hệ thống trang web thông báo số tiền lời của cô đã trên 10.000 USD.
Do đó, theo luật ngoại tệ, cô phải đóng thuế 20% (4.700 USD) và phải đóng thuế trước mới được chuyển tiền. Tin lời, cô gái đóng vào 4.700 USD và được thông báo tiền sẽ về tài khoản sau 1 giờ đồng hồ. Tuy vậy, cô không hề nhận được tiền dù chờ đợi mỏi mòn.
Chiêu lừa kín kẽ
Liên hệ lại, cô gái được thông báo lệnh rút tiền của cô bị hủy, tài khoản bị khóa vì lý do hệ thống phát hiện cô lợi dụng lỗ hổng để kiếm tiền. Cô gái bị bắt đóng phạt với số tiền hơn 6.000 USD. Đến lúc này, P.N. mới phát hiện mình bị lừa và đành ngậm ngùi “dừng cuộc chơi”.
Tuy vậy, YiLi vẫn tiếp tục dụ dỗ “nhân tình” bằng cách giả vờ vay mượn bạn bè rồi đóng cho cô một nửa tiền phạt. Số còn lại, đối tượng này hướng dẫn cô gái xin gia đình, người thân để có tiền nộp thêm.
 |
| Nhóm lừa đảo liên tục bắt nạn nhân nộp các loại phụ phí, tiền phạt, thuế thu nhập cá nhân… để từng bước chiếm đoạt tiền của họ. |
Tuy nhiên, P.N. đã đau đớn thấu hiểu bộ mặt thật của tên lừa đảo đẹp mã. Cô gái lặng lẽ viện lý do, cố kéo dài mối quan hệ với YiLi chỉ để tìm ra những bằng chứng về hoạt động lừa đảo của đối tượng này.
Cùng kịch bản, cô gái tên H.M.D.T. (22 tuổi, ngụ TP.Hải Phòng) cũng bị các đối tượng đứng sau trang Ausforex-x.com lừa số tiền lên đến 40.000 USD. D.T. nói: “Trang này có cài sẵn điều khoản để làm bằng chứng chứng minh người đầu tư làm sai quy định khi bị phản ứng”.
“Điều khoản này được viết rất sơ sài, đặt ở vị trí ít ai để ý. Đó là dòng quy định về điểm credit score (điểm tín dụng). Quy định này nêu rõ, nếu điểm credit score thấp hơn 95, người chơi không thể rút tiền”, D.T. nói thêm.
Sau khi đầu tư, nộp tiền lên đến 40.000 USD và đóng phạt đầy đủ, điểm tín dụng của D.T. bất ngờ tụt xuống, chỉ còn 75 điểm, thấp hơn điểm được rút tiền. Để có thể rút tiền, cô gái phải tiếp làm một thủ tục khác là nâng hạng thành viên bằng cách đóng thêm tiền.
“Nâng hạng thành viên đồng nghĩa với việc điểm tín dụng cũng được tăng lên. Sau khi đóng tiền, hệ thống lại thông báo do dịch bệnh nên việc xử lý sẽ chậm và tiền sẽ được chuyển trong vòng 9-12 tháng. Trong thời gian này, tôi phải chờ. Nếu muốn tiền về nhanh hơn, tôi phải tiếp tục tăng hạng thành viên. Sau lần này, tôi mới biết mình bị lừa”, .T. kể.
 |
| “Cái bẫy” hoạt động cặp đôi đã khiến cô gái M.Y. bị lừa mất 46.000 USD. |
Trong khi đó, N.M.Y. (24 tuổi, ngụ tỉnh Tiền Giang) lại bị Li Rui dẫn dụ đầu tư vào trang Jian Hong Era rồi bị lừa số tiền 46.000 USD. Vì trót yêu và tin tưởng Li Rui, M.Y. nhiều lần nộp trên 10.000 USD để đầu tư trên Jian Hong Era.
M.Y. kể: “Một lần, Li Rui nói với tôi là sàn giao dịch đang có hoạt động couple (hoạt động cặp đôi – PV). Nếu nộp trên 10.000 USD, tôi sẽ nhận được 20.000 USD. Tuy nhiên, khi tham gia hoạt động, tôi mới phát hiện nó sinh ra nhiều loại phụ phí, bắt buộc mình phải nạp thêm tiền”.
Đã phóng lao nên phải theo, cô gái tiếp tục nộp tiền. Tuy nhiên, khi hoạt động kết thúc, đến phần rút tiền, hệ thống lại thông báo tài khoản của cô không đạt điều kiện trở thành thành viên VIP và chỉ có thành viên VIP mới có thể rút tiền.
Cô gái được yêu cầu nộp tiền để lên VIP. Sau khi nộp, hệ thống lại bắt M.Y. đóng thuế, phí rủi ro… Các đối tượng lừa đảo liên tục thúc ép cô gái nộp các khoản phí phát sinh.
“Khi số tiền lên đến 46.000 USD và biết rằng không thể rút về nữa, tôi mới biết mình bị lừa. Tôi đau đớn chất vấn Li Rui thì anh ta thừa nhận, thậm chí thú tội trước tôi về việc chỉ đến với tôi với mục đích lừa tiền”, M.Y. nói với giọng tủi hờn.
(Còn nữa)
Bài: Nguyễn Sơn
Mời độc giả đón đọc kỳ 3: ‘Lời thú tội’ của những siêu lừa đội lốt trai đẹp, giỏi, giàu
Kỳ 1: Quý cô xinh, giỏi chịu cảnh tiền mất tình tan vì tin lời ‘trai Tây’
Muốn tìm được người bạn đời “hợp gu”, nhiều cô gái trẻ, đẹp, thành đạt đã hẹn hò qua mạng xã hội để rồi trở thành nạn nhân của những cú lừa bạc tỷ.
Đời sống – Tổng hợp thông tin hay về đời sống xã hội
